Ausgewogen

Die saferinvest-Strategie Ausgewogen eignet sich besonders für den moderaten Anleger, der auf der einen Seite bewusst Risiken in Kauf nimmt, um höhere Erträge zu erzielen. Der auf der anderen Seite aber nicht zu offensiv anlegen möchte, um sein Vermögen vor größeren Schwankungen und Verlustrisiken zu schützen. Unsere ausgewogene Strategie hat eine Aktienquote von maximal 60 %, die wir je nach Marktlage variieren und über ein weltweit diversifiziertes Portfolio den Marktgegebenheiten anpassen. Unser Renditeziel liegt im ausgewogenen Bereich bei 4,5 % p. a.

Risikoklasse - Ausgewogen

Anlageallokation

Wir handeln nicht nur ETF´s, sondern für uns zählt die erzielte Rendite bei gleichem oder geringerem Risiko.

Dies prüfen wir zu jeder Zeit und handeln unter dem Grundsatz: aktiv gemanagte Fonds wo nötig und passive kostengünstige Produkte wo möglich.

So sind wir in der Lage, stets die passenden Finanzinstrumente einzusetzen.

 

Risikoarmer Portfolioteil

Renten und Alternative Investments bilden den defensiven Teil der Strategie ab. Dabei werden hauptsächlich Renten im Investmentgrade-Bereich genutzt und punktuell Hochzinsanleihen. Die Alternativen Investments sind marktunabhängig und werden zu Performance- oder Absicherungszwecken eingesetzt.

Moderater Portfolioteil

Der Kern der Anlage wird durch Mischfonds (Aktien- und Rententitel) und Alternative Investments mit Marktabhängigkeit dargestellt. Diese sind vollkommen flexibel und bilden in schwachen Marktphasen unter anderem teilweise eigene Absicherungsmechanismen.

Offensiver Portfolioteil

Weltweite Aktienfonds als Hauptteil und Aktienfonds für Regionen, Themen und Branchen als Satelitenwerden eingesetzt, um den offensiven Anteil der Strategie abzubilden. Diese sind breit diversifiziert und bestehen sowohl aus BlueChipswie auch SmallCaps.

Vergangene Wertentwicklung ist keine Garantie für die aktuelle oder künftige Entwicklung. Darstellung ohne Kosten und Gebühren. saferinvest: Verwaltung 25.06.13 – 23.05.15 / Backtesting Strategie 23.05.15 – 20.05.16 / Auflage Portfolioverwaltung 20.05.16. Benchmark: iShares Core Dax (WKN:593393) / AmundiGov.B.Euro (WKN:A0RNV7)

Fakten

Portfoliostrategie: 

Anlagekategorie: 

Vermögensverwalter: 

Strategieberater: 

Währung: 

Einstiegsgebühr: 

Kosten nominal: 

Depotbank: 

Mindestanlagesumme: 

saferinvest Ausgewogen

Vermögensverwaltung Fonds / ETF

NFS Hamburger Vermögen

Longside Asset Management GmbH

Euro

4,00 %

1,30 % p. a. zzgl. MwSt.

Fil Fondsbank GmbH

10.000 EUR Einmalanlage

oder ab  100 EUR monatlich

Vorteile

Chancen:

o Technikgestützte moderne Verwaltung

o Portfolioanpassung bei Marktveränderungen

o Risikomanagement 24/7

o Weltweite Diversifikation und Rebalancing

o Flexible Aktienquote 0-60%

Risiken:

o In extremen Marktphasen höhere Schwankungen

o Negative Marktphasen können zu Verlusten führen

Ausgewogene Kapitalanlage mit aktiver Verwaltung.

Bereits ab 10.000 Euro. Auch als Sparplan möglich.