F.A.Q

Fragen und Antworten

saferinvest

saferinvest ist eine Marke der longside Asset Management GmbH aus München. Gemeinsam mit der NFS Hamburger Vermögen, einem renommierten Vermögensverwalter aus Hamburg bieten wir, ein Team von erfahrenen Investment-Spezialisten, je nach Risikoneigung unserer Kunden drei Portfolioverwaltungen an.
Sie erhalten bereits ab 10.000€ eine professionelle Portfolioverwaltung, die Ihr Vermögen mit modernster Technik aktiv am Kapitalmarkt verwaltet.
Der Kunde legt sein persönliches Risikoprofil fest und darauf aufbauend erhält er die zu seinem Risiko passende Strategie. Der Vermögensverwalter handelt innerhalb dieser Strategie und garantiert für die Einhaltung der vorher definierten Rahmenbedingungen und kauft bzw. verkauft Finanzinstrumente im Rahmen des Risikos des erteilten Mandats. Das Vermögen des Kunden wird aber weiterhin auf den Namen des Kunden bei einer Depotbank geführt und der Verwalter handelt lediglich durch eine erteilte Vollmacht.
Wir vertreten nicht eine sog. Buy and Hold Strategie, sondern bieten eine aktive Portfolioverwaltung auf wissenschaftlichem Ansatz mit modernster Technik. Hierzu kombinieren wir die moderne Portfoliotheorie nach Markowitz mit unserem AMIS, um optimale Portfolien zu kreieren. Darüber hinaus hinterlegen wir in jeder unserer Strategie unser dynamisches Risikomanagement, um die Portfolien schützen zu können.
Ja, hinter uns steckt keine Beteiligung eines Investors, einer Bank oder eines Investmenthauses. In unserer Marktmeinung und unseren Strategien sind wir an keine Produkte eines bestimmten Anbieters gebunden und agieren für unsere Kunden völlig unabhängig.
Ihre Anlage unterliegt in der von Ihnen ausgewählten Strategie den gegebenen Marktschwankungen. D.h. natürlich, dass Sie mit der offensiven Strategie mehr Rendite erwirtschaften können, als in der defensiven Strategie, gleichzeitig aber in schlechten Marktphasen mehr Verlustrisiko tragen. Durch saferinvest wird ihr Kapital natürlich auch in schwächeren Marktphasen geschützt. -Weitere Informationen finden Sie hierzu in unseren Risikohinweisen-
Ihr Vermögen ist auch im Falle einer Insolvenz geschützt, da Sie immer ein auf Ihren Namen geführtes Depot erhalten, bei dem wir lediglich über eine Transaktionsvollmacht verfügen. D. h. im Falle einer Insolvenz von saferinvest wird die Vollmacht entzogen, aber Ihr Vermögen ändert sich dadurch nicht.
Auch im Falle einer Insolvenz der Partnerbank ist Ihr Vermögen geschützt, da es sich bei Anlagefonds bzw. ETF´s typischerweise um Sondervermögen handelt und diese zählen im Insolvenzfall nicht in die Konkursmasse der Bank und Gläubiger haben somit weder Anspruch noch Zugriff auf Ihr Vermögen.
Sie haben jederzeit über eine App, die LogIn Funktion unserer Webseite und das Portal unserer Partnerbank vollständiges Einsichtrecht in Ihr persönliches Depot und können jede unserer Transaktionen nachvollziehen. Lediglich selbstständig Wertpapiere handeln können Sie nicht.

Kunde werden

Kurz gesagt ganz einfach. Sie klicken auf den Button "Jetzt Kunde werden" und innerhalb unseres Systems wählen Sie die passende Anlagestrategie, geben den Betrag für Einmalanlage und wenn gewünscht die Höhe des Sparplans ein. Anschließend werden Sie durch den Bafin konformen Prozess geleitet, der mit einer Videolegitimation für die Kontoeröffnung bei der FFB endet. Zur Bestätigung erhalten Sie Ihre LogIn Daten zur FFB, unserer Onlineeinsicht und unserer App. Der von Ihnen gewünschte Anlagebetrag wird einige Tage nach Eröffnung von Ihrem Referenzkonto eingezogen.
Ja, für Einmalanlagen beträgt die Mindestsumme 10.000 € und für Sparpläne 5.000 € Einmalanlage + 100 € mtl. Mindestsparrate.
Ja, jeder Kunde erhält ein eigenes und selbstständiges Depot bei der FFB.
Nein. Wir ziehen den Anlagebetrag von Ihrem Referenzkonto ein, da wir Ihre Geldanlage in unsere bestehenden Strategien anlegen. D.h. ein mögliches Depot müsste vorab verkauft werden, so dass der Betrag auf dem Referenzkonto zur Verfügung steht.
Ja, dafür sind lediglich 5.000 € Einmalanlage erforderlich und damit ist eine Mindestsparrate von 100 € monatlich möglich.
Dies ist natürlich möglich, aber wir benötigen die Bestätigung der Erziehungsberechtigten, um das Depot zu eröffnen oder Sie eröffnen das Konto/Depot auf Ihren Namen.
Ja, Ihr Vermögen ist börsentäglich verfügbar.
Wir ziehen den gewünschten Anlagebetrag per Lastschrift von Ihrem Referenzkonto ein.
Ja, dies ist jederzeit ab 500 Euro möglich.
Auszahlungen sind jederzeit über Ihr Login bei der FFB möglich.
Nein, diese sind selbstverständlich kostenfrei. Lediglich im Rahmen von ETF - Transaktionen können Kosten anfallen.
Dies ist jederzeit möglich, allerdings entfällt dann die Anpassung der Allokation durch saferinvest und das Rebalancing.

Anlagephilosophie

Wir investieren in aktive und passive Investmentfonds. Die Einschränkung hierbei liegt selbstverständlich im vorher definierten Risikoprofil und in der Flexibilität, so dass wir die Produkte auch jederzeit am Markt wieder liquidieren können und keine Produkte erwerben, die eine vorgegebene Laufzeit haben.
Passive Investmentfonds sind gegenüber aktiven Investmentfonds nicht in allen Marktphasen geeignet und können in Phasen von Verlusten oder Risiken stärker schwanken was mit einem erhöhten Risiko einhergeht. In passenden Marktphasen verwenden wir hingegen durchaus ETF´s, wenn wir der Meinung sind, dass diese Finanzinstrumente zum Erfolg unserer Strategien beitragen.
Wenn Sie die Masse der Fonds nehmen, kann die Aussage sicherlich pauschal so beantwortet werden. Da wir aber zum Teil Strategien nutzen, die nicht nur durch ETFs dargestellt werden können, benötigen wir aktive Investmentfonds. Zudem haben die von uns verwendeten Fonds ihre Outperformance gegenüber dem Markt bereits unter Beweis gestellt, so dass das Mehr an Kosten mit einem Mehr an Sicherheit und Rendite einhergeht.
Kurz gesagt: AMIS!
Hier erhalten wir tatsächliche Signale zum Kauf oder Verkauf sowie klare Einschätzungen zum aktuellen Marktrisiko.
AMIS steht für Automatic Market Indication System. Darunter versteht sich unser hauseigenes Anlagesystem an dem wir unsere Aktienquote ausrichten sowie Chancen und Risiken der Kapitalmärkte erkennen.
Hauptsächlich orientieren wir uns im Risikomanagement ebenfalls nach AMIS, um die Risiken des Marktes zu erkennen und unsere Aktienquote zu bestimmen. Gleichzeitig kontrollieren wir das Portfoliorisiko durch unsere Kennzahlenanalyse und nutzen dynamische Absicherungen, um nachhaltige Verluste zu minimieren.
Gewinnmitnahmen und Verlustreduzierung ausgelöst durch Veränderungen am Kapitalmarkt sind nötig, um Ihr Portfolio stets effizient zu halten und mit dem von Ihnen vorgegeben Risiko die optimale Rendite zu erwirtschaften. Auch Änderungen der Ausrichtung des Gesamtportfolios und damit der einzelnen Anlagen hin zu neuen Finanzinstrumenten, Regionen oder Branchen sind ausschlaggebend für Umschichtungen.
Wissenschaftliche Untersuchungen haben gezeigt, dass ein Rebalancing im Hinblick auf die Transaktionskosten entweder einmal pro Jahr durchgeführt werden sollte. Zusätzlich rebalancen wir die Portfolios bei größeren Umschichtungen, um Risiko zu reduzieren und ein mehr an Performance zu erwirtschaften.
Die Korrelation gibt die Interaktion bzw. die Abhängigkeit von einzelnen Anlagen im Portfolio untereinander an. Dies bedeutet, je geringer die Abhängigkeit der einzelnen Anlagen im Portfolio zueinander, desto neutraler entwickeln sich die Einzelanlagen im Vergleich.
Der Wirtschaftswissenschaftlicher, Nobelpreisträger und Begründer der modernen Portfoliotheorie Harry Markowitz erforschte, dass bei korrekter Diversifikation effiziente Portfolios konstruiert werden können. D.h. mit der richtigen Kombination von Anlagen in einem Portfolio ist es möglich, bei gleicher Renditeerwartung ein geringeres Risiko einzugehen oder bei gleichem Risiko ein mehr an Rendite zu erwirtschaften.

Konditionen

Unsere jährliche Vergütung zur Portfolioverwaltung richtet sich nach dem Anlagevolumen und liegt für unsere defensive Variante bei 1,15% p.a. zzgl. MwSt, für unsere ausgewogene Variante bei 1,30% p.a. zzgl. MwSt und für unsere offensive Variante bei 1,45% p.a. zzgl. MwSt vom Depotwert.
Die Gebühren richten sich nach Ihrem durchschnittlichen Depotwert
Die Gebühren werden quartalsweise mit dem Depot verrechnet.
Sie zahlen jährlich pauschal 40,- € für die Depotführung und eine Transaktionskostenpauschale von 0,15% p.a. vom Depotvolumen.
Ja, allerdings lediglich bei aktiv gemanagten Investmentfonds. Die Kostenquote unserer Kunden behalten wir jedoch selbstverständlich im Blick, da diese Zuwendungen keine Grundlage in unserer Anlageentscheidung spielt.

Ihre passende Portfolioverwaltung bereits ab 10.000 Euro.

Lassen Sie Ihr Vermögen professionell und aktiv verwalten.