Risikohinweise & ESG

Allgemeine Risikohinweise 

 

Im Interesse einer fairen Partnerschaft ist es uns wichtig, Sie über die möglichen Chancen und Risiken einer Kapitalanlage zu informieren. Bei der folgenden Aufzählung handelt es sich lediglich um eine beispielhafte Darstellung von Risiken, die jedoch nicht abschließend ist.

 

Wir möchten Sie daher auf folgenden Sachverhalt ausdrücklich hinweisen:

 

1. Die Kursentwicklung von Wertpapieren, Anleihen und sonstigen Anlageinstrumenten spiegelt im Wesentlichen wirtschaftliche und politische Erwartungen wider, die sich jederzeit ändern können. Anlageformen, die in bestimmten Konjunkturphasen Gewinne erwarten lassen, bringen in einer anderen Phase möglicherweise Verluste ein. Auch irrationale Faktoren (Stimmungen, Meinungen) können die Kursentwicklung beeinflussen.

 

2. Wertsteigerungen der Vergangenheit können nicht für die Zukunft garantiert werden. Die zukünftigen Anlageergebnisse können höher, aber auch niedriger ausfallen. Ein Verlust bis hin zu einem Totalverlust bei einzelnen Anlageinstrumenten ist nicht auszuschließen. Durch Änderungen in der Steuergesetzgebung können u.a. Kapitalanlagen, unternehmerische Beteiligungen, Sachwertinvestitionen und Versicherungsverträge hinsichtlich der Rendite und anderen Faktoren nachhaltig beeinflusst werden.

 

3. Wird ein Fremdwährungsgeschäft gewählt, so ist der Anleger einem Währungsrisiko ausgesetzt. Der Umrechnungskurs der Fremdwährung kann sich für den Anleger verbessern oder verschlechtern. Das Währungsrisiko gilt auch, wenn die Papiere an einer deutschen Börse gehandelt werden. Ausländische Kapitalanlagen unterliegen den gesetzlichen Bestimmungen jenes Landes, in dem die Investmentgesellschaft ihren Sitz hat. Die Ausschüttungen ausländischer Investmentfonds, bei thesaurierenden Fonds die ausschüttungsgleichen Erträge, unterliegen ungeachtet ihrer Rechtsform anderen steuerlichen Gesetzgebungen.

 

4. Eine Haftung der Longside Asset Management  GmbH oder NFS Hamburger Vermögen GmbH für den wirtschaftlichen Erfolg der Anlage wird nicht übernommen.

 

5. Wesentliche Informationen zu Chancen und Risiken einer Investition in Wertpapiere erhalten Sie z. B. In der Broschüre „Grundlagenwissen Wertpapiere und Investmentfonds“ der Fundsware GmbH, Hamburg, die über Longside Asset Management  GmbH zu beziehen ist.

 

Hinweise zum Portfoliomanagement

 

1. AMIS ist ein von Longside Asset Management  GmbH entwickelter Algorithmus und Trendindikator zum aktuellen Marktgeschehen. Dieser liefert Signale auf den weltweiten sowie den amerikanischen, europäischen, deutschen, japanischen und asiatischen Aktienmarkt mit denen es möglich ist, starke Trends oder Risiken am Markt zu erkennen und die Aktienquoten in den Portfolios entsprechend zu steuern. Selbstverständlich ist er aber keine „Glaskugel“ und für den Erfolg, bzw. die Richtigkeit der Prognosen kann keine Garantie übernommen werden

 

2. Risikomanagement: Longside Asset Management überwacht unsere Portfolios an jedem Börsentag. D. h. die Depots sind unter ständiger Kontrolle und werden soweit nötig an die aktuellen Marktgegebenheiten angepasst. Das passiert nicht vollautomatisch, sondern auf Veranlassung im Portfoliomanagement und auf Grundlage von AMIS, den genutzten Kennzahlen und KnowHow.

 

3. Kennzahlenmanagement: Longside Asset Management arbeitet mit Kennzahlen –bspw. Auf erwartete Verluste oder Schwankungen-, um die Portfolios zu überwachen bzw. zu optimieren. Dies wird sowohl auf Fondsebene als auch auf Portfolioebene angewandt. Kennzahlen liefern Hinweise, sind aber keine nicht veränderlichen Werte, sodass auch durch Kennzahlen alleine nur eine Optimierung aber kein kompletter Schutz gewährleistet werden kann.

 

4. Unsere Absicherungsschwellen sind jeder Strategie hinterlegt. Diese lauten auf Einzelfondsbasis und Portfolioebene. Es handelt sich allerdings nicht um eine fest definierte, harte Verlustschwelle wie bspw. eine Stopp-Loss Order, sondern um einen Risikopuffer, der jedem Portfolio eingerechnet ist. Dadurch sollen nachhaltige Verluste vermieden, Schwankungen aber auch bewusst genutzt werden.

Prognostizieren wir beispielsweise, dass sich der Markt in einem gewissen Bereich wieder erholt, handeln wir nicht wie ein Daytrader und realisieren den Verlust, sondern bleiben ggf. investiert, um die Erholung des Marktes mitzunehmen. Da Fonds nicht so schnell handelbar sind wie Aktien, sondern die Ausführung immer einige Tage dauert, würden wir anderenfalls das Risiko eingehen in der Erholung des Marktes eventuell nicht investiert zu sein.

 

5. Risikohinweis: Trotz unseres aktiven Managements, AMIS, Kennzahlen und Absicherungsmechanismen tragen unsere Kunden die generellen Risiken von Finanzanlagen sowie das allgemeine Marktrisiko. Durch Schwankungen an den Börsen kann es somit zu Verlusten bis hin zum Totalverlust kommen.

 

Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten

Aufgrund gesetzlicher Vorschriften sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet. Ein Bewerben ökologischer oder sozialer Merkmale mit einem Finanzprodukt ist mit diesen Ausführungen nicht beabsichtigt.

Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnte. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Umwelt: Infolge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten die Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.

Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.

Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

Im Rahmen der Auswahl von Anbietern und Finanzprodukten berücksichtigen wir die von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken, zusätzlich können wir Ratings und Datenbanken zur Kategorisierung von Produkten mit Nachhaltigkeitsmerkmalen heranziehen. Im Rahmen der im Kundeninteresse erfolgenden individuellen Beratung stellen wir gesondert dar, wenn die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Entscheidung für ein Produkt einen für uns erkennbaren Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeutet.

Im Rahmen der Anlage- oder Versicherungsberatung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der Anbieter nur berücksichtigt, wenn der Kunde dies wünscht. Hierfür werden über einen mehrstufigen Abfrageprozess die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden erfasst. Wenn der Kunde sich dafür entscheidet, Nachhaltigkeit bei der Kapitalanlage zu berücksichtigen, kann er diesen Wunsch auf unterschiedliche Arten spezifizieren. 

Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. Um die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken vorzunehmen, nutzen wir u.a. zusätzliche Informationen von Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen, die sich auf die Beurteilung dieser Risiken spezialisiert haben und/oder entsprechende Datenbanken zur Verfügung stellen. Für die Richtigkeit der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen sind wir nicht verantwortlich.

Eine standardmäßige Berücksichtigung wird erfolgen, sobald nach unserer Auffassung ausreichend Informationen der Anbieter vorliegen.

Im Rahmen der Vergütung erfolgt grundsätzlich eine identische Vergütung für Produkte mit unterschiedlichen Auswirkungen auf die Nachhaltigkeitsrisiken. Wenn Anbieter die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionen durch eine höhere Vergütung des Vermittlers fördern, wird die höhere Vergütung von uns angenommen.