Strategiebericht Q4 – 2024

Strategiebericht Q4 – 2024

Allgemeines zum Markt

Im letzten Quartal haben sich die Märkte weiterhin gut entwickelt und konnten weiter zulegen. Speziell der Bereich Technologie wuchs besonders stark. Gegen Ende des Quartals stiegen allerdings die Befürchtungen des Marktes an. Es werden aktuell Unsummen für die Künstliche Intelligenz (KI) investiert, jedoch lässt eine Monetarisierung weiter auf sich warten, um die enormen Investitionssummen in KI zu rechtfertigen. Gleichfalls hält sich die Inflation hartnäckig und wird uns alle wohl noch weiter beschäftigen. Dadurch wird es wahrscheinlich zu weniger Zinssenkungen im Jahr 2025 kommen, was die Aktienwerte negativ beeinflusste. Der Anstieg des Marktes wurde bisher von den Zinssenkungsfantasien getragen, aufgrund der jetzt weniger erwarteten Zinssenkungen kann es deshalb auch zu Überraschungen kommen.

saferinvest Ausgewogen:

Im 4. Quartal konnte unsere Strategie um 3,97% weiter zulegen und neue Höchststände erreichen und damit im Gesamtjahr eine Rendite von 13,98 % generieren.

Im Oktober hatten wir zu erst einen Teil der Aktienfonds ausgetauscht und die Strategie etwas resistenter gemacht. Dabei haben wir einen Technologiefonds gegen einen anderen Technologiefonds getauscht. Außerdem wurde ein Fonds für Konsum neu aufgenommen bzw. der Anteil an alternativen Anlagen leicht erhöht. Im November wurde die Strategie angepasst und wir haben europäische Nebenwerte abgebaut und dafür neu amerikanische Nebenwerte aufgenommen. Außerdem wurde eine Position von Unternehmen die Dienste für eine Krypto-Infrastruktur zur Verfügung stellen neu aufgemacht und ein Fonds für Opportunitäten neu allokiert. Dadurch konnten wir am Aufschwung im letzten Quartal gut partizipieren.

saferinvest Offensiv:

Im letzten Quartal konnte unsere offensive Strategie um weitere 4,06 % zulegen. Und im Gesamtjahr konnten wir mehrere neue Höchststände erreichen und kamen auf eine Rendite von 14,79 %.

Innerhalb der Strategie haben wir dafür im Oktober einige Änderungen vorgenommen. Zu erst haben wir einen Technologiefonds getauscht, die alternativen Anlagen reduziert und einen Value-Fonds gegen einen Fonds für Opportunitäten neu hinzugenommen. Zusätzlich wurde ein Fonds für Konsum mit aufgenommen. Im November haben wir dann die europäischen Nebenwerte abgebaut und dafür amerikanische Nebenwerte und und einen Fonds für Krypto-Infrastruktur neu allokiert. Mit diesen Änderungen konnten wir im letzten Quartal weiter zulegen und das Jahr fast auf Höchststand abschließen.